“合規(guī)護航發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)造價值。”日前，民生銀行在北京成功舉辦了以此為主題的全行合規(guī)大賽總決賽，來自人民銀行、銀保監(jiān)會、銀行業(yè)協(xié)會相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，以及該行董監(jiān)事會、經(jīng)營班子和各部門、各分行相關(guān)負責(zé)人及員工代表共計300余人出席，現(xiàn)場氣氛緊張激烈，選手表現(xiàn)精彩紛呈，在行內(nèi)外引起了熱烈反響。

“這次合規(guī)大賽總決賽是對‘合規(guī)文化年’活動的一次總結(jié)，也是一場生動的成果展示會。”民生銀行董事長洪崎在開場致辭時表示，合規(guī)是最低限度的內(nèi)部控制要求，該行改革轉(zhuǎn)型的推進落實、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)的強勢發(fā)展，都需以合規(guī)經(jīng)營作為最基本的前提和保障。

為此，民生銀行在2018年開展全行風(fēng)險文化宣講活動的基礎(chǔ)上，2019年又深入開展“合規(guī)文化年”活動，從制度建設(shè)、系統(tǒng)合規(guī)控制、問題查改、反洗錢文化普及、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多方面強化合規(guī)文化，促使全行上下增強合規(guī)意識、筑牢合規(guī)底線，助力改革轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略落地實施。

“合規(guī)內(nèi)控是改革成功的基礎(chǔ)、行穩(wěn)致遠的關(guān)鍵，大力加強內(nèi)控合規(guī)工作刻不容緩。”民生銀行行長鄭萬春在閉幕致辭時表示，該行將以本次合規(guī)大賽為契機，全力將合規(guī)文化建設(shè)向縱深推進，切實把合規(guī)管理目標(biāo)融入到經(jīng)營管理中，著力讓合規(guī)成為民生銀行企業(yè)文化的金字招牌，讓客戶安心、監(jiān)管放心、投資者舒心、員工順心。

扎實開展“合規(guī)文化年”活動

明者因時而變，知者隨事而制。對于商業(yè)銀行來說，建設(shè)合規(guī)文化既是保持穩(wěn)健發(fā)展的根本要求，也是應(yīng)對形勢變化的必然選擇。對于民生銀行來說，強化合規(guī)文化，既是打造百年老店、行穩(wěn)致遠的需要，也是改革轉(zhuǎn)型、模式升級的需要。

為此，民生銀行秉持依法合規(guī)經(jīng)營理念，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體制機制，著力營造“內(nèi)控有力、合規(guī)自覺、經(jīng)營健康”的良好局面。2019年是民生銀行的“合規(guī)文化年”，全行上下廣泛開展了包括合規(guī)大賽在內(nèi)的一系列合規(guī)文化活動。一年來，該行“合規(guī)文化年”活動呈現(xiàn)出三大特色：

一是高層引領(lǐng)、率先垂范。2019年，在洪崎、鄭萬春等人的帶領(lǐng)下，民生銀行總行領(lǐng)導(dǎo)馬不停蹄地趕赴各分行，扎實開展合規(guī)文化宣講，各經(jīng)營機構(gòu)積極響應(yīng)、周密組織，在廣大干部職工中引起了熱烈反響。與此同時，全行逐級簽署內(nèi)控合規(guī)管理目標(biāo)責(zé)任書，自上而下將審慎合規(guī)經(jīng)營的理念深入日常經(jīng)營管理，嚴控合規(guī)風(fēng)險。

二是以人為本，與時俱進。2019年以來，民生銀行各級機構(gòu)累計開展案例警示專題教育1322場次、累計覆蓋13萬余人次，全面增強了廣大員工的底線意識。同時，該行各級機構(gòu)開展分類合規(guī)培訓(xùn)1600余場，針對新員工、各專業(yè)條線員工、管理人員等重點人群設(shè)計特色課程，全面提升了廣大員工的規(guī)范作業(yè)能力。另外，該行還首次組織全行內(nèi)控合規(guī)統(tǒng)一考試，共有5.3萬余名員工參加，讓廣大員工深入領(lǐng)會到“合規(guī)保護你我、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)助力發(fā)展”的重要意義。

三是章法有度，防微杜漸。民生銀行不斷加強制度體系建設(shè)，運用科技手段賦能制度管理，上線制度庫系統(tǒng)，發(fā)布制度查詢APP;深入開展風(fēng)險管理調(diào)研，圍繞重點業(yè)務(wù)及機構(gòu)開展合規(guī)檢查，定期進行自我檢視;開發(fā)上線合規(guī)問題管理平臺，合規(guī)風(fēng)險管理向精細化、科學(xué)化、體系化方向邁進。此外，該行還積極健全洗錢風(fēng)險管理制度體系，著力打造集團化、專業(yè)化、智能化的反洗錢工作體系。

持續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)

合規(guī)文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分，有助于引導(dǎo)員工樹立合規(guī)意識，踐行誠信與正直的職業(yè)操守。民生銀行高度重視合規(guī)文化建設(shè)，持續(xù)開展形式多樣的合規(guī)文化建設(shè)活動，著力在全行營造“內(nèi)控合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的文化氛圍。

“合規(guī)經(jīng)營與每位銀行從業(yè)者、每個經(jīng)營管理環(huán)節(jié)都密不可分。”民生銀行內(nèi)控合規(guī)部有關(guān)負責(zé)人表示，內(nèi)控合規(guī)需要三道防線共同支撐，業(yè)務(wù)部門是第一道防線，內(nèi)控合規(guī)部門是第二道防線，審計部門是第三道防線，只有每道防線、每個人都切實擔(dān)起責(zé)任，各有側(cè)重、相互配合、良性互動，推動形成“人人主動負責(zé)”的合規(guī)文化，才能真正走上穩(wěn)健發(fā)展的道路。

2019年，民生銀行董事會在總結(jié)過往經(jīng)驗教訓(xùn)，并充分征求各方意見的基礎(chǔ)上，提煉形成了“風(fēng)險經(jīng)營核心理念”，即“契合戰(zhàn)略與發(fā)展、恪守合規(guī)與穩(wěn)健、篤行主動與全面”，作為風(fēng)險文化的內(nèi)涵，用于指導(dǎo)全行經(jīng)營發(fā)展各項工作。

在實踐中，民生銀行的合規(guī)文化逐步形成了比較清晰的三個層次，這也是該行合規(guī)文化建設(shè)的三個發(fā)力方向：一是“諾于言”。有規(guī)可依是前提，要大力推進制度文化建設(shè)，筑牢合規(guī)文化根基。二是“踐于行”。合規(guī)文化的生命力存在于全體員工的行動中，要加強合規(guī)風(fēng)險查控，抓典型、嚴處理、強執(zhí)行、嚴問責(zé)，讓員工樹立底線意識。三是“化于心”。要持續(xù)加強員工教育，讓規(guī)矩深植心中，爭做合規(guī)經(jīng)營標(biāo)兵。

“建設(shè)合規(guī)文化不僅是當(dāng)務(wù)之急，而且是今后一項長期的工作。”民生銀行內(nèi)控合規(guī)部有關(guān)人士表示，該行將進一步強化高層引領(lǐng)作用，完善相關(guān)工作機制，保證各項合規(guī)文化建設(shè)活動組織有序、協(xié)調(diào)順暢、聯(lián)動高效，從而將合規(guī)理念、底線意識層層傳遞給一線員工，在全行形成合規(guī)文化的同脈共振。

與此同時，民生銀行還著力讓每一位員工參加到合規(guī)文化建設(shè)中來，讓每位員工成為合規(guī)文化建設(shè)的主角，讓合規(guī)文化真正“活”起來，進一步激發(fā)全行員工學(xué)習(xí)合規(guī)、踐行合規(guī)的主動性和積極性。

行穩(wěn)致遠，合規(guī)為基。民生銀行相關(guān)負責(zé)人表示，該行將秉持“為民而生，與民共生”的使命，以寬廣的視野把握合規(guī)大勢，以前瞻的思維探索合規(guī)發(fā)展，以務(wù)實的舉措履行合規(guī)責(zé)任，著力建設(shè)成為一家特色鮮明、價值成長、持續(xù)創(chuàng)新的標(biāo)桿性銀行。