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中國人民大學(xué)國際貨幣研究所副所長宋科表示，2022年，機(jī)構(gòu)整體財(cái)富管理能力有所提升。在目前的財(cái)富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商、第三方機(jī)構(gòu)等作為有益補(bǔ)充，多元財(cái)富管理格局逐漸成熟。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型時代，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)也呈現(xiàn)出多元格局。報(bào)告認(rèn)為，銀行作為財(cái)富管理行業(yè)中流砥柱，在金融科技方面的投入持續(xù)加大。券商在市場占有率持續(xù)擴(kuò)張的同時，已初步建立數(shù)字化財(cái)富管理生態(tài)。第三方機(jī)構(gòu)則依托技術(shù)優(yōu)勢，通過搭建開放平臺助力合作機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

此外，報(bào)告還列出2022年財(cái)富管理能力百強(qiáng)機(jī)構(gòu)。其中，前二十家有十八家為銀行，招商銀行以24529億元的總保有規(guī)模排名第一，中國建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、中國工商銀行、中國銀行排在第二至五位。此外，第三方互聯(lián)網(wǎng)代銷機(jī)構(gòu)螞蟻基金、天天基金分別位列第七和第十四。

據(jù)了解，財(cái)富管理能力評價排名主要聚焦公募財(cái)富管理產(chǎn)品（非現(xiàn)金類）的保有規(guī)模，包括銀行理財(cái)產(chǎn)品以及非貨幣公募基金，對不同機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理能力作出評價。從百強(qiáng)機(jī)構(gòu)的數(shù)量上看，前100家機(jī)構(gòu)中，銀行上榜65家，依然處于絕對優(yōu)勢地位；券商、第三方互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)、基金公司分別入圍18家、10家、6家。

“未來，財(cái)富管理行業(yè)的開放共建成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然趨勢，各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身優(yōu)勢，通過開放合作實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)?！眻?bào)告指出，對于商業(yè)銀行，未來機(jī)會在于整合線上線下板塊，將數(shù)字化工具在服務(wù)長尾客戶基礎(chǔ)上，更進(jìn)一步服務(wù)于中高凈值乃至私人銀行客戶；對于證券公司，機(jī)會在于從過去撮合交易轉(zhuǎn)為長期資產(chǎn)配置，通過數(shù)字工具賦能買方投顧，推動券商自身財(cái)富管理轉(zhuǎn)型；對于公募基金，未來機(jī)會在于數(shù)字化工具讓自營渠道更加豐富，進(jìn)一步沉淀客戶長線資金；對于第三方機(jī)構(gòu)，未來可以進(jìn)一步開放，與機(jī)構(gòu)合作共建，提升服務(wù)專業(yè)性和打造服務(wù)品牌，更深度陪伴客戶。

編輯陳莉校對盧茜